现金流管理的方法：
1、加速收回应收账款，推迟支付应付账款
为加速收款，企业可尝试采用以下方法:缩短现金周转期、压缩收账流程、实现现金集中管理、加速回收应收账款等。企业也希望在不损害其信用地位的前提下，尽可能推迟支付应付账款。企业进行支付控制的方法主要有利用浮存量、采用承兑汇票、设立单独的支付账户、设立零余额账户、远距离付款等。
2、实现收益性与流动性的统一
现金的最佳持有量也是现金管理的重要内容。一旦有盈余现金，企业应根据各种有价证券的安全性、流动性、收益性和到期日，选择适当的投资组合，进行有价证券投资。
3、原材料费用尽量延期支付
对于下游的原材料企业来说，除了第一次合作，为了表示诚意，需要提前支付货款外，以后的合作，就可以尽量把付款条款修改为先货后款。当然，付款协议签署以后，一定要按章办事，货到30天内付款，不要一拖再拖，以免影响公司的付款信用。
4、产品账款尽量先前收取
对于企业的客户来说，如果是第一次购买该企业的产品，一定要求对方先付全款，然后提货。并随时记录各个客户的付款情况，制定相应的付款条款。对于信用好的客户，可以将预付款的比例适当降低，但最多不低于成本。一旦原来信用好的客户发生拖欠行为，其信用水平就要立即降低，马上提升预付款的比例。这样，给客户以警示，并能把风险降到最低。
5、大型生产设备或固定资产尽量租用
我们经常看到一些小企业赚钱以后，就迫不及待地购置自己的厂房或大型设备，而往往在自己的厂房或大型设备建好以后，企业也被银行债务拖垮了。所以，企业急需的占用资金巨大、建设周期长的大型生产设备或固定资产，一定要尽量租用。这样，虽然短期内支付的租金相应多些，但能保留下足够的现金流，支撑企业良性运转。
6、员工奖金尽量按季度支付
员工的奖金一般可以占到该员工年薪的20%-50%，可以将奖金按照季度、年度来统一发放。这样，一可将这笔资金投入运营，二可避免员工频繁离职。
7、不要接超过公司生产能力15%以上的大单有时，一个大单“砸”来，利润真是可观，诱惑多多。但是，要看清楚这张饼是否大得足够噎死人，因为大单需要大额的资金支持。当然，轻易地丢掉大单是每一个生意人所不能容忍的事情。这个时候，我们可以考虑把部分订单转包给可靠的同行，这样风险转包出去了，吃到我们嘴里的饼才能更香甜更容易消化。以上是关于现金流管理的方法介绍。信息化时代已经来临，唯有与时俱进才能快速适应内外变化。数夫软件是国内家具ERP软件、MES系统、CRM系统、SCM系统的龙头企业，它是助推家具行业信息化、智能化转型升级的引擎。
朋友们好，现金资产涉及到我们每一个人:口袋，墙角的硬币，日常开支，进账过江龙的钱，备用金等等，都可以称之为现金。仔细想想，日积月累，还真不是小钱。如何管理好它，真的是投资理财中非常重要的一项。其实就是银行，管理现金，也是非常重要的工作。
首先，来了解银行是如何管理现金的，学点专业经验:
1，先来看一个让人大跌眼镜的事实:
如上图，统计的部分银行存款中活期所占的比例。出乎大多数人的预料:活期占了一半甚至更多。这就是客观事实，实际上银行的存款管理，现金部分，也就是活期，是工作的重中之重。
2，活期管理好了，会有巨大的效益，管理不好财富流失:
A，活期现金，要保证随存随取，从这点上看，银行无利可图甚至赔钱。
B，银行非常善于管理活期，因此，大有赚头:
他们会统计，现金活期日常，存取的比例，以及沉淀资金的比例。将沉淀的部分用于放贷，然后拿出一少部分用于周转，这样转负担，为财富，保持了高度的流动性安全性，各方共赢。
小结:实际上，现金和活期管理的水平高低，直接对银行的经营有很重要的影响。
1，应用现金管理工具，使现金，得到充分的利用，赚取相应的收益利息。
现金管理工具的特点是，安全性，低风险，甚至极低风险，高流动性，大多收益日结，自动本利滚动投资，能够使现金充分的发挥价值，受复利效应滚动赚钱。
金管理工具主要有:活期存款，货币型基金，定活两便存款等等。
2，突出安全性，保障流动性，做好风险的分散。
之所以称之为现金，主要是流动性高，可灵活的使用，安排时间周期。因此，管理现金资产，要注意突出安全性，以低风险（PR二级低风险），和极低风险（ PR一级极低风险），甚至保本为主，否则得不偿失。同时，通过不同的产品，进行分散组合投资管理，进一步分散风险，更安全，更灵活流动性更好。
小结:优选适配的产品，
突出安全性，保障流动性，兼顾收益，组合化投资，是现金管理的好方法。
综上所述:
现金资产，无论对于专业的金融银行，还是个人来讲，都是重要的资产。
管理好它，可以使我们的财富，有效的积累，避免在无意中流失，财富积累快马加鞭。
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